Planeación Pensional
Estrategia Pensional Integral
¿Qué más puede hacer hoy por su futura pensión?
Analizamos integralmente su situación para identificar qué decisiones siguen abiertas, qué oportunidades son realmente relevantes y cuánto podrían cambiar su resultado. Después las conectamos para recomendar qué conviene priorizar, cómo avanzar y cuándo actuar.
Qué puede mejorar
Puede haber más de una forma de mejorar la pensión que está construyendo.
Su historia pensional puede contener decisiones que todavía están abiertas, alternativas que vale la pena evaluar y oportunidades cuyo efecto solo se comprende al analizarlas en conjunto. La Estrategia Pensional Integral identifica cuáles son relevantes para usted, cuánto podrían cambiar su resultado y qué conviene priorizar.
Una decisión puede cambiar el valor de otra. Por eso no basta con analizar oportunidades por separado: importa comprender qué puede mejorar, cuánto podría cambiar, qué decisiones se condicionan entre sí y qué merece prioridad.
Qué todavía puede cambiar
Identificamos las decisiones, alternativas y variables que pueden modificar su pensión, el momento de acceso u otras condiciones relevantes de su futuro pensional.
Qué efecto podría tener
Desarrollamos los análisis pertinentes para comprender cuánto podría cambiar su resultado y qué consecuencias acompañan las alternativas relevantes para su caso.
Qué merece prioridad
Relacionamos resultados, condiciones, consecuencias y momento de actuación para sustentar qué conviene priorizar, qué hacer y en qué orden avanzar.
Así construimos su estrategia
Comprendemos el conjunto antes de decidir dónde profundizar.
Comprendemos su situación como un conjunto y profundizamos en las decisiones que realmente pueden cambiar su futuro pensional.
Reconstruimos su historia
Revisamos trayectoria laboral, cotizaciones, régimen, semanas, decisiones anteriores y antecedentes que pueden incidir en su pensión.
Definimos qué quiere lograr
Incorporamos sus objetivos, expectativas de pensión, horizonte y prioridades para establecer qué resultado busca construir o mejorar.
Identificamos las oportunidades relevantes
Determinamos qué decisiones, alternativas o situaciones pueden tener un efecto material sobre su futuro pensional y cómo se relacionan entre sí.
Desarrollamos los análisis pertinentes
Podemos integrar proyección de mesada, comparación de régimen, transición o cálculo actuarial cuando alguno resulta relevante y aplicable para su caso.
Medimos y conectamos los efectos
Evaluamos qué cambia con cada alternativa y cómo una decisión puede modificar el efecto o la conveniencia de las demás.
Construimos el plan
Integramos los escenarios y priorizamos qué puede resultar más conveniente, qué hacer, cuándo actuar y en qué orden avanzar.
Qué recibe
Una Estrategia Pensional Personalizada para saber qué priorizar y cómo avanzar.
Integramos su historia, sus objetivos, las oportunidades relevantes, los análisis pertinentes y la relación entre sus decisiones en un resultado que pueda consultar y utilizar para orientar su futuro pensional.
Entregable principal
Estrategia Pensional Personalizada
Un resultado organizado para comprender integralmente su situación, reconocer qué puede cambiar, cuánto podría cambiar cuando resulte pertinente, cómo se relacionan sus decisiones y qué recomendamos priorizar.
Oportunidades relevantes
Las decisiones, alternativas y variables que pueden tener un efecto material sobre su futuro pensional.
Análisis conectados
Los escenarios y efectos pertinentes, comprendidos en relación con las demás decisiones relevantes de su situación.
Prioridad y recomendación
Qué puede resultar más conveniente, qué merece atención primero y qué criterio sustenta ese orden.
Comprensión integral
Situación y relaciones
Su historia, objetivos, decisiones y oportunidades relevantes comprendidos como un conjunto, no como asuntos aislados.
Recomendación sustentada
Hoja de ruta priorizada
Qué hacer, cuándo actuar y en qué orden avanzar para convertir la comprensión del conjunto en decisiones concretas.
Acompañamiento
3 sesiones flexibles
Para comprender la estrategia, preparar decisiones y acompañar su implementación dentro del alcance contratado.
La integralidad no consiste en acumular análisis. Consiste en comprender el conjunto y profundizar donde realmente importa.
Cuando la hoja de ruta identifica una actuación que corresponde a Servicios Legales u otra capacidad, esa actuación conserva su propio alcance.
Antes de iniciar
Esta estrategia tiene sentido cuando una sola decisión no explica suficientemente su situación pensional.
Especialmente si distintas decisiones, oportunidades o variables relevantes se relacionan entre sí y necesita comprender cuáles pueden cambiar su resultado, cuánto podrían hacerlo y qué conviene priorizar.
Lo que se lleva
Al terminar, tendrá cuatro respuestas para orientar su futuro pensional.
¿Qué está definiendo hoy mi futura pensión?
Comprender qué elementos de su historia, situación actual y decisiones todavía abiertas tienen una incidencia relevante en el resultado que está construyendo.
¿Qué podría mejorar y cuánto podría cambiar?
Identificar las oportunidades relevantes y comprender el efecto que podrían producir sobre su pensión, su momento de acceso u otras variables importantes.
¿Cómo se afectan entre sí mis decisiones?
Comprender cuándo una decisión modifica el efecto, la conveniencia o el momento de otra, para evitar analizarlas como asuntos aislados.
¿Qué debería hacer primero y cuándo?
Convertir la comprensión del conjunto en prioridades, decisiones y actuaciones organizadas para saber cómo avanzar y qué momento merece considerar.
No se lleva solamente análisis. Se lleva claridad sobre qué importa, cómo se relacionan sus decisiones y qué hacer con ellas.
Alcance, tiempo e inversión
Estrategia Pensional Integral
Una inversión para comprender el conjunto de su situación, conectar las decisiones relevantes y convertirlas en una recomendación y una hoja de ruta priorizadas.
Inversión total
$2.000.000 COP
IVA incluido
Para iniciar: $1.000.000 COP
IVA incluido. Corresponde al 50% de la inversión total. El 50% restante se paga antes de recibir su Estrategia Pensional Personalizada.
La estrategia comprende el conjunto de su situación y desarrolla con la profundidad necesaria los asuntos que resultan relevantes y aplicables para construir una recomendación coherente.
Lo que incluye
Lectura integral de su situación
Historia, perfil, objetivos y decisiones que pueden incidir en el futuro pensional que quiere construir.
Oportunidades relevantes
Identificación de las alternativas que realmente pueden aportar valor y selección de los análisis que cada una necesita.
Análisis y escenarios
Desarrollo de los componentes pertinentes para medir qué puede cambiar y comparar los resultados de las alternativas relevantes.
Estrategia Pensional Personalizada
Análisis, escenarios, conclusiones y recomendación priorizada organizados para comprender qué puede resultar más conveniente y por qué.
Hoja de ruta priorizada
Decisiones y actuaciones organizadas en una secuencia concreta para avanzar con la estrategia.
3 sesiones flexibles de acompañamiento
Para comprender la estrategia, preparar decisiones y acompañar su implementación dentro del alcance contratado.
La Estrategia Pensional Integral comprende el conjunto de su situación y profundiza en cada asunto según su relevancia y aplicabilidad. Cuando la hoja de ruta identifica una actuación que corresponde a Servicios Legales u otra capacidad, esa actuación conserva su propio alcance.
Preguntas frecuentes
Preguntas clave sobre la Estrategia Pensional Integral.
Alcance, oportunidades, profundidad, acompañamiento e inversión.
¿Cuándo puede tener sentido una Estrategia Pensional Integral?
Cuando su situación requiere una comprensión integrada porque distintas decisiones, oportunidades o variables relevantes se relacionan entre sí y analizarlas por separado podría producir una lectura incompleta.
¿Qué diferencia hay frente a una estrategia especializada?
Una estrategia especializada profundiza en una decisión principal. La Estrategia Pensional Integral comprende el conjunto de la situación y desarrolla con la profundidad necesaria los asuntos que resultan relevantes y aplicables para construir un mismo plan.
¿Qué análisis puede incorporar la estrategia?
Según la situación, puede integrar proyección de mesada, comparación de régimen, transición y cálculo actuarial, además del análisis de historia laboral y la hoja de ruta.
¿Las oportunidades identificadas se desarrollan dentro de la estrategia?
Cuando una oportunidad resulta relevante y aplicable para la comprensión de la situación, se desarrolla con la profundidad necesaria para entender su impacto e incorporarla a la recomendación.
¿Qué recibo al finalizar el análisis?
Recibe una Estrategia Pensional Personalizada con la comprensión integral del caso, una recomendación priorizada y una hoja de ruta con las decisiones y actuaciones necesarias para avanzar.
¿La estrategia incluye acompañamiento para implementar el plan?
Sí. Incluye tres sesiones flexibles para comprender la estrategia, preparar decisiones y acompañar su implementación dentro del alcance contratado. Cuando la hoja de ruta identifica una actuación correspondiente a otra capacidad, esa actuación conserva su propio alcance.