Planeación Pensional
Estrategia Pensional Integral
La pensión que tendrá después se construye con las decisiones que está tomando hoy.
Partimos del futuro pensional que quiere construir y analizamos si las decisiones que está tomando hoy lo acercan a él. Evaluamos las alternativas que siguen abiertas, su impacto y qué puede resultarle más conveniente para avanzar.
La pregunta de fondo
¿Las decisiones que está tomando hoy le permiten construir el futuro pensional que quiere?
Su historia define desde dónde parte. Sus objetivos ayudan a definir hacia dónde quiere ir. La estrategia analiza qué decisiones siguen abiertas, qué impacto tendría tomarlas o no y cuáles pueden acercarlo a ese futuro.
Una decisión pensional no se evalúa únicamente por lo que puede cambiar. También importa si ese cambio lo acerca a la vida y al ingreso que quiere sostener después.
Cuándo
Semanas, edad, régimen, transición y períodos pendientes pueden modificar el momento en que podría consolidarse el derecho.
Cuánto
La historia de cotización, el IBC y las decisiones futuras pueden modificar la mesada que está construyendo.
Con qué esfuerzo
Podemos comparar cuánto cotizar, durante cuánto tiempo y qué efecto esperado tendría cada escenario relevante.
Qué hacer
La estrategia puede requerir cotizar, corregir historia laboral, recuperar períodos, acreditar tiempos, realizar un cálculo actuarial o preparar una actuación específica, según el caso.
Cómo construimos la estrategia
Primero comprendemos el futuro que quiere construir. Después evaluamos qué decisiones pueden acercarlo a él.
No partimos de una solución predeterminada. Relacionamos su historia y sus objetivos con las alternativas que siguen abiertas, analizamos qué cambia si se toman o no y construimos una estrategia para avanzar.
Historia
Comprendemos qué ha construido hasta hoy: trayectoria laboral, cotizaciones, régimen, semanas, decisiones anteriores y hechos relevantes.
Futuro
Definimos qué quiere construir: cuándo quisiera pensionarse, qué ingreso espera sostener y qué prioridades deben orientar las decisiones.
Alternativas
Identificamos las decisiones y oportunidades que realmente siguen abiertas dentro de su situación pensional.
Impacto
Analizamos qué cambia si toma o no cada decisión relevante: tiempo, aportes, mesada, requisitos, riesgos y consecuencias.
Estrategia
Determinamos qué combinación puede resultar más conveniente frente al futuro que quiere construir y explicamos por qué.
Actuación
Convertimos la estrategia en una hoja de ruta: qué hacer, cuándo hacerlo y en qué orden avanzar.
Qué obtiene
No recibe oportunidades aisladas. Recibe una estrategia para decidir qué conviene hacer con ellas.
Integramos su historia, sus objetivos y el impacto de las decisiones relevantes para establecer qué puede resultar más conveniente y convertirlo en una ruta concreta de actuación.
Impacto comparado de las decisiones
Qué cambia si toma o no las alternativas relevantes y cómo esas diferencias afectan tiempo, aportes, mesada u otras variables de su situación.
Recomendación sustentada
Qué puede resultar más conveniente frente al futuro que quiere construir y el criterio que sustenta esa conclusión.
Documento Estratégico Personalizado
La integración de su historia, objetivos, alternativas, impactos, conclusiones y recomendaciones en un documento estructurado.
Hoja de ruta
Las decisiones, actuaciones y siguientes pasos priorizados para avanzar hacia el futuro pensional definido.
Acompañamiento
Una estrategia también debe poder utilizarse mientras la realidad sigue cambiando.
sesiones flexibles incluidas
con especialista, sin fecha de vencimiento, para utilizarlas cuando las necesite.
Puede utilizarlas cuando necesite volver a la estrategia
Comprender las conclusiones y el criterio que sustenta cada recomendación.
Preparar decisiones o actuaciones cuando llegue el momento de ejecutarlas.
Revisar resultados o nueva información que pueda modificar la hoja de ruta.
Acompañar la implementación y actualizar prioridades dentro del alcance contratado.
Alcance e inversión
Estrategia Pensional Integral
Inversión total
$2.000.000 COP
IVA incluido
Para iniciar $1.000.000 COP
IVA incluido. Corresponde al 50% de la inversión total. El saldo restante completa el valor de la Estrategia Pensional Integral.
Una sola estrategia para conectar las decisiones que pueden modificar su pensión y convertirlas en una recomendación y una ruta de actuación.
Lo que recibe
Análisis integral de su situación
Comprensión de su historia, situación actual, objetivos y trayectoria pensional.
Impacto comparado de las decisiones
Comparación de las alternativas relevantes para comprender qué cambia si se toman o no y cómo afectan su situación pensional.
Recomendación y hoja de ruta
Qué puede resultar más conveniente frente al futuro que quiere construir, decisiones priorizadas y orden de actuación.
Documento Estratégico Personalizado
Historia, objetivos, alternativas, impactos, conclusiones y recomendaciones organizados para su consulta.
3 sesiones flexibles de acompañamiento
Sin fecha de vencimiento, para utilizarlas cuando las necesite: comprender la estrategia, preparar decisiones, revisar resultados o actualizar la hoja de ruta.
Trámites, radicaciones, representaciones, pagos, liquidaciones oficiales u otras actuaciones de implementación no están incluidos, salvo que el alcance los contemple expresamente.
Preguntas frecuentes
Lo esencial antes de construir una Estrategia Pensional Integral.
Respuestas sobre alcance, análisis, recomendación, acompañamiento e inversión.
¿Para qué tipo de decisión sirve una Estrategia Pensional Integral?
Está pensada para personas que necesitan relacionar su historia pensional con el futuro que quieren construir, evaluar varias decisiones conectadas, comparar su impacto y convertir las conclusiones en una estrategia y una hoja de ruta.
¿Qué puede cambiar una estrategia pensional?
Depende de la historia y de los objetivos. Puede ayudar a comprender diferencias relacionadas con el momento en que podría pensionarse, la mesada que está construyendo, el nivel o tiempo de cotización y las actuaciones necesarias para avanzar.
¿En qué se diferencia de una Estrategia de Mesada Pensional?
La Estrategia de Mesada Pensional permite visualizar escenarios e identificar oportunidades que podrían modificar el resultado. La Estrategia Pensional Integral da el siguiente paso: analiza esas oportunidades, compara su impacto y ayuda a comprender qué puede resultar más conveniente hacer.
¿Qué puede analizar la Estrategia Pensional Integral?
El alcance depende de su historia. Puede requerir análisis relacionados con proyección de mesada, régimen pensional, transición, períodos omitidos, cálculo actuarial u otras decisiones relevantes. Se incorporan únicamente los componentes que su caso necesita.
¿Recibo una recomendación concreta sobre qué hacer?
Sí. El objetivo es analizar el impacto de las alternativas relevantes, explicar qué puede resultar más conveniente frente al futuro que quiere construir y convertir esa conclusión en prioridades y una hoja de ruta.
¿Qué recibo al finalizar el análisis?
Recibe el impacto comparado de las decisiones relevantes, una recomendación sustentada, un Documento Estratégico Personalizado y una hoja de ruta para avanzar.
¿Qué incluyen las tres sesiones de acompañamiento?
Son tres sesiones flexibles con especialista que puede utilizar para comprender la estrategia, preparar decisiones o actuaciones, revisar resultados, analizar nueva información o actualizar la hoja de ruta dentro del alcance contratado.
¿Las sesiones de acompañamiento tienen fecha de vencimiento?
No. Las tres sesiones incluidas no tienen fecha de vencimiento y pueden utilizarse cuando las necesite, de acuerdo con la evolución de su situación pensional y dentro del alcance contratado.
¿Debo pagar los $2.000.000 completos para iniciar?
No. Para iniciar la Estrategia Pensional Integral se realiza un abono de $1.000.000 COP IVA incluido, correspondiente al 50% de la inversión total. La inversión total es de $2.000.000 COP IVA incluido.
¿La inversión incluye trámites o actuaciones posteriores?
La inversión corresponde al análisis, la comparación de impactos, la recomendación, el Documento Estratégico Personalizado, la hoja de ruta y las tres sesiones de acompañamiento sin fecha de vencimiento. Trámites, representaciones u otras actuaciones de implementación se informan por separado cuando corresponda.